Lass dein Depot von Spezialisten prüfen — bevor weitere Renditen verbrennen oder sich unnötige Risiken aufbauen.
Die meisten Depots, die wir prüfen, kosten ihre Besitzer auf lange Sicht einige tausend bis zehntausend Euro Rendite pro Jahr — durch versteckte Kosten, nicht eingelöste Vertragsoptionen oder falsche Allokation. Wir analysieren strukturiert, zeigen dir transparent was passt und was nicht, und du entscheidest, wie du weitermachen möchtest.
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9 Warnsignale, die wir in 8 von 10 Depots finden
Diese Liste ist die Häufigkeits-Reihenfolge, in der uns Probleme in den letzten 12 Jahren tatsächlich begegnet sind. Oft reicht schon einer davon, um einen Depotcheck zu rechtfertigen.
Hohe versteckte Kosten
Performance-Fees, Vermögensverwaltungsgebühren, die falschen ETFs/Fonds gewählt: schnell summieren sich unnötige Gebühren auf 2–3 % pro Jahr — und das ohne dass du es richtig mitbekommst. Hier lohnt sich ein geschulter Blick in den Papierkram.
Trifft auf mein Depot zu →Alte Rentenversicherungsmäntel
Alte Rentenversicherungen mit Garantiezins-Strukturen, die oft nach Kosten renditefrei sind — aber weiterlaufen, weil keiner sie pflegt oder betreut. Oft reicht eine simple Vertragsumstellung, um sie wieder rentabel zu machen.
Trifft auf mein Depot zu →Home-Bias
Deutschland-Übergewicht oder DAX-Fokus, obwohl die Märkte global sind. Dadurch verpasst du systematisch Wachstum aus den USA und Asien und baust dir ein überdurchschnittliches Risiko auf.
Trifft auf mein Depot zu →Kein Rebalancing
Depot wurde vor Jahren oder Jahrzehnten aufgesetzt, nie nachjustiert. Nie mal die Gewinne gesichert. Inzwischen sind die Gewichtungen massiv verzerrt — und das Risiko mit ihnen überproportional hoch.
Trifft auf mein Depot zu →Aktive Fonds ohne Mehrwert
Fonds, die ihre Vergleichs-Benchmark seit 5+ Jahren unterperformen, aber trotzdem 2 % p.a. Management-Gebühr nehmen. Hier sollten wir kritisch prüfen, welcher Ansatz langfristig sinnvoll ist und welcher dein Depot verlassen darf.
Trifft auf mein Depot zu →Klumpenrisiken
Vermeintliche Diversifikation, in Wahrheit aber 60 % Tech oder USA. Wenn ein Sektor kracht, kracht das Depot. Dies gilt nicht nur für Aktien, ebenso für verzinsliche Positionen oder Einzeltitel.
Trifft auf mein Depot zu →Doppelungen über Depots
Drei Depots bei drei Banken, in denen oft die gleichen Top-10-Aktien oder Länder stecken. Mehr Depotführungsgebühr ohne spürbaren Nutzen.
Trifft auf mein Depot zu →Steuerlich ungünstige Struktur
Thesaurierende ETFs im falschen Mantel, Verluste nicht steuerlich genutzt, Freibeträge ungenutzt. Hier liegen oft vierstellige Beträge. Wann hast du das letzte Mal deine steuerliche Strategie überprüft?
Trifft auf mein Depot zu →Keine klare Strategie
Depot ist über Jahre gewachsen ohne Plan — mal hat ein Bekannter einen ETF empfohlen, mal eine Bankberatung, mal selbst etwas nachgekauft. Niemand fragt: passt das noch zum Ziel? Welche konkrete Strategie verfolge ich? Bin ich eigentlich auf dem richtigen Weg?
Trifft auf mein Depot zu →Dann ist der kostenlose Depotcheck genau der nächste Schritt — und kostet dich nichts außer 10 Minuten Unterlagen-Sortieren.
Vier Schritte. Maximal 3 Wochen bis zur Klarheit.
Du schickst uns die Unterlagen
Depot-/Versicherungsauszüge per Mail oder im Erstgespräch. 10 Minuten Aufwand für dich.
Wir analysieren strukturiert
Kosten, Performance, Allokation, Doppelungen, Steuer-Setup, Risiko-Profil-Match. Innerhalb von 14 Tagen.
Wir besprechen die Ergebnisse
60–90 Minuten Termin — vor Ort oder per Video. Du bekommst eine klare Liste: was passt, was kostet dich Geld, was fehlt noch in deiner Strategie.
Du entscheidest, wie es weitergeht
Wir gehen ins Feintuning. Wenn du es dir zutraust und Lust drauf hast, kannst du unsere Empfehlungen selber umsetzen, mit uns umsetzen, oder einfach so lassen, wenn wir keinen Handlungsbedarf entdeckt haben.
Unsere Spezialisten — jeder mit eigenem Fokus
Welcher der drei deinen Depotcheck führt, hängt vom Schwerpunkt deiner Anlagen ab.
FAQ zum Depotcheck
Was kostet der Depotcheck?
Nichts. Das Erstgespräch und die Analyse sind kostenfrei und unverbindlich — auch wenn du dich am Ende gegen eine Umsetzung entscheidest. Wir verdienen erst Geld, wenn du tatsächlich mit uns eine Optimierung umsetzt.
Welche Unterlagen brauche ich?
Aktueller Depotauszug (Bank-PDF reicht), Police-Unterlagen für Renten-/Lebensversicherungen, evtl. Steuerbescheinigungen der letzten zwei Jahre. Wenn du nicht alles findest — wir helfen dir, die Unterlagen anzufordern.
Auch wenn ich bei einer anderen Bank/Versicherung bin?
Ja. Wir prüfen, was du hast, unabhängig davon, wo es liegt. Wenn ein Wechsel Sinn macht, schlagen wir es vor — aber nur, wenn die Umsetzungskosten kleiner sind als der Nutzen.
Wie lange dauert das?
Je nachdem wie viel Informationsbedürfnis du hast. Ein erstes kurzes Kennenlernen, um deine konkreten Herausforderungen zu verstehen und zu prüfen ob wir überhaupt zusammenpassen: meist 5–10 Min telefonisch. Dann finden wir ein Meeting für ein 1. Zielgespräch, wo du deine Unterlagen mitbringst oder uns digital zur Verfügung stellst und wir einen ersten Blick reinwerfen können. Im 2. Schritt vereinbaren wir einen 60–90 Min Auswertungstermin. Umsetzungen machen wir meistens erst in einem 3. Meeting mit den Schritten, die du konkret umsetzen möchtest. Was du aktuell nicht wünschst, das lassen wir sein. Du hast also im Schnitt nach 2–3 Wochen Klarheit, wie es weitergehen kann. Brauchst du mehr Zeit oder bist beruflich so eingespannt, dass wir länger brauchen, dann ist das für uns natürlich auch in Ordnung.
Was unterscheidet euch von der Bankberatung?
Wir sind ein selbstständiges Spezialisten-Team mit eigener Vermittlererlaubnis (§ 34d + § 34f GewO). Wir vergleichen Produkte von über 100 Gesellschaften und sind nicht auf eine Banklinie festgelegt. Außerdem behalten wir dich danach im Blick und sind weiterhin Ansprechpartner — Bankberater rotieren oft jährlich, wir nicht. Wir sind überzeugt: echte Beratung fängt erst in den Jahren nach der Umsetzung richtig an.
Kann ich auch nur einen Vertrag prüfen lassen?
Klar. Wenn dir bei einer einzelnen Police etwas spanisch vorkommt — Renten-/Lebensversicherung, ETF-Sparplan, fondsgebundene Versicherung — reicht der eine Vertrag. Wir geben dir trotzdem eine ehrliche Einschätzung.
Beratungsgespräch anfragen — wir melden uns bei dir.
Trag dich ein, dann kommen wir innerhalb der nächsten 24-72h auf dich zu — telefonisch oder per WhatsApp, ganz wie es dir lieber ist. Solltest du doch keine Hilfe mehr brauchen, schreib uns das einfach. Wir sind nicht nachtragend und haben selber eine Abneigung gegen penetrante Hotlines und Verkäufer.
Antwort innerhalb von 72 Stunden · Erstgespräch kostenfrei & unverbindlich · Termine in der Hohenzollernstraße, telefonisch oder per Video